Philippe Darneau et Richard Houbron ont en commun une double compétence qu’ils mobilisent au service de leurs clients. Ils mènent d’une part une démarche de conseil patrimonial globale, intégrant tant les aspects civils, juridiques, fiscaux que financiers et d’autre part, ils nourrissent une passion et un sens aigu des marchés financiers et de la gestion d’actifs.

Ils ont déjà fait face en tant qu’investisseurs et conseils à des crises profondes des marchés (1987, 1991, 1997, 2001, 2008, 2011 et 2020) et savent que la gestion d’un patrimoine s’inscrit de manière équilibrée, dans la durée, au travers d’une vision long terme des objectifs personnels et familiaux.

Experts en patrimoine offre une gestion "sur-mesure", pro-active et de proximité, à l‘opposé des gestions centralisées, uniformes, qui sont la norme du marché.

Sur des sujets patrimoniaux complexes, Experts en patrimoine sait travailler en relation avec vos experts (fiscalistes, notaires, avocats, experts-comptables, experts en prévoyance…). Mais, nous disposons également d’un réseau constitué d’experts, librement sélectionnés, reconnus par leurs pairs comme faisant référence sur chacun des métiers entourant le conseil patrimonial et avec lesquels nous avons construit des relations de confiance et de respect mutuel, réseau mobilisable à votre demande.

A vos côtés, Experts en patrimoine pourra selon vos souhaits vous assister lors de rendez-vous avec vos interlocuteurs (anciens et nouveaux, financiers et aussi non financiers), vous y représenter et aussi optimiser les conditions contractuelles. Cette capacité et cette crédibilité de représentation de vos intérêts tiennent tout autant de leurs expériences professionnelles, de leur savoir-faire en matière de négociations de contrats, qu’à la reconnaissance de leur professionnalisme et de leur éthique en matière de gestion de patrimoine.