La société Experts en patrimoine est née de la rencontre de Philippe Darneau et de Richard Houbron. Ils se sont rencontrés en 2013 sur les bancs de l’Institut de Gestion du Patrimoine de l’Université Paris Dauphine-PSL dont ils sont diplômés (Master II) avec Mention. Dès lors, indépendants de tout acteur (banques, asset managers, assureurs, distributeurs…), ils ont pour ambition d’accompagner leurs clients particuliers, dirigeants d’entreprises et entrepreneurs disposant d’un patrimoine financier, immobilier et/ou professionnel :
– en « GESTION PRIVEE » sur des sujets financiers, civils ou fiscaux, et de leur proposer – selon les besoins – des produits financiers issus d’un processus strict de sélection.
– en « MULTI-FAMILY OFFICE » dans une logique holistique à 360°. Leur intervention est alors centrée sur le conseil.
Experts en patrimoine est fondé sur la base d’un ADN d’intégrité, et d’exigence professionnelle. Multi-family offfice à destination des familles, des dirigeants et des entrepreneur, Experts en patrimoine offre également des services de conseil en gestion de patrimoine. Disposant d’un réseau établi de partenaires reconnus (avocats, fiscalistes, notaires…) permettant de répondre aux questions patrimoniales les plus complexes et de préconiser les solutions les plus adaptées en toute objectivité.
Les associés d’Experts en patrimoine ont une expérience de gestion de leur patrimoine propre et pour compte de tiers, débutée il y a plus de 20 ans, qu’ils ont décidé de mettre au service de leurs clients.
En complément de leurs multiples formations (école d’ingénieur, école de commerce, 3ème cycle, CFA, Masters de gestion de patrimoine, Institut Français des Administrateurs, …) et de leurs parcours professionnels réussis, ils ont accumulé une expérience riche en gestion de patrimoine et en conseil aux dirigeants & entrepreneurs :
- Philippe Darneau a d’ores et déjà construit son propre Family office pour ses intérêts familiaux et assiste de façon rapprochée des familles sur plusieurs générations (G1/G2/G3/G4), des chefs d’entreprise et accompagne des dirigeants d’entreprises et des entrepreneurs depuis plus de 10 ans
- Richard Houbron, major des formations en Gestion de Patrimoine qu’il a suivies, a plus de 15 ans d’expérience des marchés financiers et assiste des entrepreneurs et dirigeants de PME dans leur développement professionnel et patrimonial.
Philippe Darneau
Philippe Darneau est diplômé (Master II) de l’Institut de Gestion du Patrimoine de l’Université Paris Dauphine-PSL avec Mention en 2014. Il est impliqué dans la gestion de patrimoine depuis plus de 15 ans et a mené une carrière professionnelle de plus de 25 ans chez Accenture en tant que consultant puis associé dans les services financiers en France, en Angleterre, au Luxembourg et à Monaco après un diplôme d’ingénieur (ESME Sudria) et un DESS de gestion des entreprises à l’IAE de Paris.
Philippe a obtenu en 2023 le certificat « Administrateur d’une entreprise de taille intermédiaire (ETI) » de l’IFA (Institut Français des Administrateurs) lui permettant de porter un regard à 360° sur l’accompagnement des dirigeants d’entreprises familiales et/ou de taille intermédiaire (PME & ETI). Grâce à cette certification, Philippe est en mesure d’apporter des solutions encore plus complètes aux questions patrimoniales que se posent les chefs de famille, d’entreprises familiales et/ou les dirigeants de PME/ETI. Cette expertise leur assure un accompagnement sous le prisme de la gouvernance de l’entreprise et de leur conseil d‘administration/conseil de surveillance mais aussi sous celui de la gestion transgénérationnelle du patrimoine de la famille.
Philippe s’est toujours attaché à privilégier les intérêts de ses clients ce qui fait de lui un partenaire crédible de vos intérêts privés.
- philippe.darneau@expertsenpatrimoine.com
- +33 6 12 05 53 53
Richard Houbron
Richard Houbron a perfectionné ses connaissances en gestion de patrimoine au sein des facultés de l’Université Paris Dauphine-PSL (major de promotion du M2 IGP) et de Clermont-Ferrand (DU AUREP dont il est diplômé avec Mention Bien) dont il a suivi le double cursus en 2014.
Financier à l’origine, il est diplômé en finances de NEOMA Business School, diplômé de la SFAF et titulaire du Chartered Financial Analyst (CFA®). Expert de l’investissement et des marchés financiers, il a travaillé près de 15 ans dans les départements Recherche actions de grandes banques. Régulièrement nommé parmi les meilleurs analystes français et européens, il a encadré entre autres des équipes chargées du suivi des Small et Mid Caps européennes (PME et ETI). Depuis, il aime partager sa passion de la finance et de l’évaluation d’entreprise à travers l’enseignement, dispensé en M2 Banque-Finances.
Curieux et toujours ouvert à de nouvelles compétences dans le domaine juridique et fiscal, Richard a obtenu en 2021 le DU « Droits des Entreprises en difficulté » de l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne puis en 2022 le Certificat « Droit des Entreprises en difficulté » Mention Très bien. Elles font de lui un interlocuteur apprécié des entrepreneurs et de leurs conseils (avocats, notaires, experts-comptables).
- richard.houbron@expertsenpatrimoine.com
- +33 6 17 97 01 02
Nos valeurs
Expertise
Les métiers de la gestion privée nécessitent la maîtrise de plusieurs disciplines (droit, fiscalité, économie & marchés) et de l’expérience. Forts de plus de 20 ans de track record en matière de patrimoine et d’optimisation de la performance, Experts en patrimoine réunit ces ressources rares.
Transparence
Nos experts vous accompagnent lors de vos prises de décision, avec un engagement de transparence que vos interlocuteurs financiers (producteurs & distributeurs de produits) ne peuvent que rarement garantir. Le cœur de notre rémunération repose sur la tarification de nos conseils.
Pérennité
Notre philosophie : vous aider dans le temps à construire votre structure patrimoniale, dans un objectif transgénérationnel tout en étant performante et adaptable. Votre structure patrimoniale doit servir vos objectifs et être profilée pour faire face aux aléas.
Indépendance
Experts en patrimoine propose pro-activement des solutions sur mesure mais analyse également en toute objectivité celles qui peuvent vous être proposées.
Ecoute
Notre capacité d'écoute permet de déterminer à vos côtés les objectifs poursuivis : maximisation du patrimoine, protection des proches, transmission des biens familiaux, pérennité d’une structure sociétale, concrétisation d’un idéal philanthropique...
Confiance
Elle est la base de notre relation. Experts en patrimoine est un partenaire de confiance, certifié par les autorités de la profession, qui œuvre pour vos intérêts. Nous retenir, c’est aussi faire le choix de solutions éprouvées et d’une attention portée à la sécurité de votre épargne.
Pourquoi retenir nos experts ?
Des compétences pluridisciplinaires associées à une expérience unique de l’investissement
Ils ont déjà fait face en tant qu’investisseurs et conseils à des crises profondes des marchés (1987, 1991, 1997, 2001, 2008, 2011 et 2020) et savent que la gestion d’un patrimoine s’inscrit de manière équilibrée, dans la durée, au travers d’une vision long terme des objectifs personnels et familiaux.
Un service sur mesure, pro-actif et de proximité
Une équipe à vos côtés pour protéger vos seuls intérêts
Nos convictions RSE
ISR mais pas Greenwashing
ESG et décisions d'investissement
Les associés d’Experts en Patrimoine tiennent compte des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans leurs actes, et plus spécifiquement dans leurs décisions que ce soit dans le cadre d’un investissement qu’ils se voient confier par leurs clients ou à travers l’impact carbone de leurs décisions.
Notre politique RSE
Cet engagement se traduit aujourd’hui par la mise en place d’actions de lutte contre le changement climatique. Elles prennent la forme d’une démarche ISR en privilégiant les investissements classifiés SFDR 8 ou 9 dans la sélection des investissements et d’un comportement au quotidien qui tend à réduire notre empreinte en tant que citoyens et en tant qu’entreprise, c’est-à-dire nous inscrire dans une trajectoire vertueuse. Ainsi, concrètement, nous privilégions l’utilisation des transports en commun et du train pour nos déplacements lorsque cela est possible.
En complément, et sans avoir pour objectif affiché une compensation carbone parfaite de notre empreinte, nous avons décidé de franchir un cap et de participer à neutraliser celle-ci. A cet effet, les associés d’Experts en Patrimoine investissent dans des forêts en cours de reboisement.