Dans leur dernière édition, Les Echos Week End proposent un large dossier sur la défiscalisation auquel Experts en patrimoine est heureux d’avoir été associé.
Le journaliste, Jean-Denis Errard, consulte et met à l’épreuve un panel de six conseillers en gestion de patrimoine, qu’il proclame « parmi les meilleurs du marché ». Un objectif annoncé : des idées saines pour réduire ses impôts. Experts en patrimoine a relevé le défi.
Morceaux choisis : « L’approche de Richard Houbron associe le juridique et le fiscal : « Notre travail sur l’imposition ne passe pas exclusivement par la souscription de produits financiers mais également par la définition et la mise en œuvre de solutions juridiques ou fiscales », explique ce conseiller parisien. »
« Règle d’or, donc : bien faire la part entre le gain immédiat en impôt et le risque financier différé endossé ! Richard Houbron insiste sur ce point : Quand on me demande ce que je propose pour réduire l’impôt, j’explique que l’on doit toujours rattacher cette question à celles, plus larges, de la rentabilité et du risque. La fiscalité n’est que l’un des paramètres de l’équation, elle n’est pas un critère de décision. Il faut prendre en compte le niveau d’aversion au risque du client, l’horizon de placement, les frais de gestion… »
Le dossier se conclut par un banc d’essai de la défiscalisation. Dix techniques de réduction d’impôts sont passées au crible :
– Retraite PERP, MADELIN
– Rénovation MALRAUX (immobilier)
– Investissement PINEL (immobilier locatif)
– Investissement DOM-TOM (Girardin industriel et social)
– Forêts, parts de groupements forestiers
– FIP et FCPI (fonds de PME non cotés)
– Investissement PME (souscription au capital)
– SCPI fiscales (déficit foncier, Pinel, Malraux…)
– Résidences CENSI-BOUVARD (séniors, étudiants, EHPAD)
– Sofica (financement du cinéma)
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