Une équipe de nouveau distinguée par Décideurs
Chaque année, lors de la rentrée, les investisseurs, les professionnels du patrimoine et leur écosystème scrutent la sortie du classement des meilleurs multi-family offices (MFO) de Décideurs Magazine. Chez Experts en patrimoine, nous n’y dérogeons pas. Si la satisfaction de nos clients est la clé de voûte de notre démarche, avec 11 apparitions en autant […]
Et de 10 ! Experts en patrimoine de nouveau distingué par Décideurs
Cette année encore, Experts en patrimoine est nommé dans la catégorie « forte notoriété » du classement des meilleurs multi-family offices (MFO) de Décideurs Magazine. Le média Décideurs Magazine qui décrypte les évolutions et les stratégies des acteurs du monde du business fait figure de référence dans le domaine. C’est donc avec un grand plaisir […]
Notre associé Richard HOUBRON, CFA, s’exprime sur la stratégie financière dans un contexte de taux profondément modifié lors d’une conférence CFA Society France
Troisième et dernier extrait de l’intervention de notre associé Richard HOUBRON, CFA, lors de la conférence CFA Society France « From Tradition to Innovation: The Evolution of Family Offices » du 5 mars dernier (vidéo #3) Dans ce passage, notre associé Richard HOUBRON, CFA, s’exprime sur le sujet de la stratégie financière des clients HNW […]
Notre intervention sur la démarche et l’offre d’un MFO lors d’une conférence du CFA Society France
Second extrait de l’intervention du 5 mars 2024 de notre associé Richard HOUBRON, CFA, dans le cadre d’une conférence du CFA Society France sur le sujet de : « From Tradition to Innovation: The Evolution of Family Offices ». Il aborde dans cette séquence la démarche et l’offre d’un Multi Family Office (MFO), par essence […]
Experts en patrimoine intervient sur le sujet des relations entre MFO et banques privées lors d’une conférence du CFA Society France
Notre associé Richard HOUBRON, CFA, a participé le 5 mars dernier à une conférence du CFA Society France sur le sujet de : « From Tradition to Innovation: The Evolution of Family Offices ». Invité aux côtés d’un Single family office, d’une banque privée et de l’AFFO (Association Française du Family Office), il a abordé […]
Nous nous installons au Trocadero !
Experts en patrimoine, le multi family office créé et dirigé par Philippe Darneau et Richard Houbron, prend ses quartiers à Trocadéro (plus précisément au 1er étage du 7 rue Magdebourg, Paris 16e) après avoir passé plusieurs années au Partech Shaker puis à Neuilly-Sur-Seine. Rendez-nous visite et nous y parlerons patrimoine, réformes fiscales et marchés financiers […]
Le préciput : un prélèvement anticipé, sans indemnité
Une fois une société d’acquêts constituée (voir notre publication précédente sur le sujet), les conjoints pourraient en outre rédiger une clause préciputaire (ou « clause de préciput ») qui permettra au conjoint survivant de prélever, sans indemnité à la succession (car avant tout partage), des biens prédéterminés (en d’autres termes de « prendre sans bourse […]
La société d’acquêts, une touche de communauté dans un monde de… séparation de biens
Se protéger – bien sûr – mais pas forcément avec une communauté universelle Outre la Donation au Dernier Vivant décrite dans une précédente publication, deux autres modifications du régime matrimonial nous paraissent intéressantes. Cette considération est d’autant plus importante si les patrimoines de chacun sont déséquilibrés et que le besoin de protéger l’un ou l’autre […]
La Donation au Dernier Vivant, un outil de protection et de choix !
Liquidation du régime matrimonial lors du décès et conséquences Alors que l’espérance de vie s’accroît, et que les régimes matrimoniaux n’offrent pas tous la même protection au conjoint survivant, plusieurs outils civils permettent d’améliorer sa protection. Que l’objectif recherché soit celui de droits accrus en quantité ou en qualité, ou simplement que le conjoint survivant […]
Remploi en assurance-vie de fonds issus de quasi-usufruit et droits de mutation à titre gratuit (DMTG)
Par un arrêt du 11/11/2023 (no 21-12732), la Cour de cassation a tranché la question de la taxation (au dénouement) d’un contrat d’assurance-vie souscrit avec des fonds provenant d’un quasi-usufruit et ayant pour bénéficiaire l’héritier réservataire du souscripteur/assuré. Le placement de sommes d’argent faisant l’objet d’un quasi-usufruit Le Défrénois du 26/10/2023 revient sur cette décision […]